【南粵參考】綠色金融如何助力碳達峯碳中和 央行這樣說

發佈時間:2021-03-08來源: 人民網

“人民銀行聯合相關部門不斷完善綠色金融頂層設計,支持綠色金融跨越式發展,初步形成了綠色金融五大支柱。”“我國綠色信貸取得較好成效,整體呈現‘規模大、結構優、質量高’的特點。”“人民銀行健全綠色金融政策體系、發展綠色金融市場,積極通過二十國集團(G20)等多雙邊渠道加強國際交流,並參與發起了央行與監管機構綠色金融網絡、可持續金融國際平臺等多邊平臺,逐漸推進綠色金融國際合作,取得了積極進展。”國務院新聞辦公室舉行吹風會,中國人民銀行研究局局長王信、金融市場司副司長彭立峯、國際司副司長艾明介紹了綠色金融有關情況。




形成綠色金融五大支柱

王信表示,人民銀行聯合相關部門不斷完善綠色金融頂層設計,支持綠色金融跨越式發展,初步形成了綠色金融五大支柱。


一是綠色金融標準體系加快構建。人民銀行遵循“國內統一、國際接軌”原則,充分考慮國際關切和國情需要,重點聚焦氣候變化、污染治理和節能減排三大領域,不斷完善綠色金融標準體系。目前,綠色金融統計制度逐步完善,多項綠色金融標準制定取得重大進展,中歐綠色金融標準對照研究工作即將完成,爲規範綠色金融業務、確保綠色金融實現商業可持續性、推動經濟社會綠色發展提供了重要保障。部分綠色金融標準在綠色金融改革創新試驗區先行先試。


二是信息披露要求和金融機構監管不斷強化。持續推動金融機構、證券發行人、公共部門分類提升環境信息披露的強制性和規範性。中英金融機構氣候與環境信息披露試點工作不斷推進,試點經驗已具備複製推廣價值。人民銀行組織研發的綠色金融信息管理系統,實現了監管部門與金融機構信息直連,提升了綠色金融業務監管的有效性。


三是點面結合,激勵約束機制逐步完善。通過綠色金融業績評價、貼息獎補等政策,引導金融機構增加綠色資產配置、強化環境風險管理,有利於提升金融業支持綠色低碳發展的能力。


四是綠色金融產品和市場體系不斷豐富。通過鼓勵產品創新、完善發行制度、規範交易流程、提升透明度,中國已形成多層次綠色金融產品和市場體系。截至2020年末,綠色貸款餘額近12萬億元,存量規模世界第一;綠色債券存量8132億元,居世界第二。綠色金融資產質量整體良好,綠色貸款不良率遠低於全國商業銀行不良貸款率,綠色債券尚無違約案例。


五是綠色金融國際合作日益深化。積極利用各類多雙邊平臺及合作機制推動綠色金融國際交流,提升國際社會對我綠色金融政策、標準、產品、市場的認可和參與程度。


“中國還‘自下而上’深入開展綠色金融改革創新基層實踐。中國是全球唯一設立綠色金融改革創新試驗區的國家。近年來,試驗區的綠色金融服務供給能力大幅提升。截至2020年末,六省(區)九地綠色金融改革創新試驗區綠色貸款餘額達2368.3億元,佔全部貸款餘額的15.1%;綠色債券餘額1350.5億元。部分綠色金融改革創新經驗已局部推廣。其中,浙江湖州通過生態資源有效轉化、科技賦能有力支撐、央地政策協同發力,實現了環境效益與經濟效益雙贏發展。”王信說。


王信介紹,下一步人民銀行將聚焦碳達峯、碳中和目標等重大戰略部署,充分發揮金融支持綠色發展的資源配置、風險管理和市場定價三大功能,重點推動以下工作:


一是構建長效機制,完善金融支持綠色低碳轉型的頂層設計。研究出臺金融支持綠色低碳發展的一攬子政策措施,在“十四五”金融規劃中就金融支持綠色低碳發展和應對氣候變化作出系統性安排。及時調整和完善金融機構綠色金融業績評價體系,不斷擴展考覈結果應用場景。出臺統一的新版《綠色債券支持項目目錄》。


二是完善綠色金融標準,推動金融機構開展碳覈算。推動建立強制性、市場化、法治化的金融機構氣候與環境信息披露制度,加強數字技術和金融科技在環境信息披露和共享等方面的應用。


三是創新綠色金融產品和服務,構建多層次綠色金融市場體系。推動發展綠色貸款、綠色債券、綠色保險等金融產品,有序發展碳期貨及其他衍生品等碳金融產品工具。


四是防範氣候變化相關金融風險。推動金融機構開展風險評估和壓力測試,強化對氣候相關金融風險的審慎管理。


五是進一步推動地方金融改革創新試點。


六是深化國際合作,積極參與全球的氣候治理。


綠色債券成效顯著

彭立峯介紹,在綠色信貸方面,一是強化宏觀信貸政策指導,引導銀行機構加大綠色信貸額度等內部資源傾斜。一些銀行提出了綠色信貸規模與佔比提升目標,甚至提出五年翻一番的目標。


二是完善外部政策激勵,探索運用再貸款、財政貼息、擔保機制、風險補償等政策手段,增強金融機構發展綠色信貸的積極性。如,廣州市對獲得綠色貸款的企業給予貸款額1%的補貼,並對銀行的綠色貸款損失給予20%的補償。


三是推動創新綠色信貸產品和服務。鼓勵金融機構創新發展排污權、碳排放權、用能權等綠色權益抵質押貸款業務,爲碳排放交易參與主體等提供專業化融資服務。


四是強化綠色低碳重點行業部門的溝通協調。聯合發改委出臺相關政策,鼓勵金融機構爲光伏玻璃生產項目、風電和太陽能發電等綠色重點領域提供金融支持。


“總的來看,我國綠色信貸取得較好成效,整體呈現‘規模大、結構優、質量高’的特點。綠色貸款餘額連續多年位居世界第一,清潔能源產業2020年末餘額首次突破3萬億元,已超過同期鋼鐵、煤炭、有色等三個主要高耗能領域貸款總量。綠色貸款不良率低於銀行業貸款不良率1.6個百分點,連續3個季度保持在0.5%以下。”彭立峯說。


綠色債券方面,一是綠色債券制度框架初步建立。2015年人民銀行發佈公告,明確綠色金融債的界定標準及發行流程,出臺《綠色債券支持項目目錄》,受到國際組織廣泛關注認可,把綠色金融債公告與GBP、CBS共同列爲全球貼標綠色債券的三大標準指南。


二是參與主體持續壯大,產品序列不斷豐富。中國的綠色債券發行人現已涵蓋各類銀行機構等主體,初步形成多元化的具有ESG理念的社會責任投資羣體。綠色債券產品已涵蓋金融債券、債務融資工具、企業債券、公司債券等多個品種。


彭立峯認爲,總體來看,我國綠色債券成效顯著。一是發行規模較大。截至2020年末,累計發行綠色債券約1.2萬億元,規模僅次於美國,位居世界第二。二是發行期限長。約90%左右發行期限均在3年以上。三是支持環境改善效果顯著。據初步測算,每年綠色債券募集資金投向的項目可節約標準煤5000萬噸左右,相當於減排二氧化碳1億噸以上。


推進綠色金融國際合作

艾明表示,近年來,人民銀行健全綠色金融政策體系、發展綠色金融市場,積極通過二十國集團(G20)等多雙邊渠道加強國際交流,並參與發起了央行與監管機構綠色金融網絡、可持續金融國際平臺等多邊平臺,逐漸推進綠色金融國際合作,取得了積極進展。


一是利用2016年中國擔任G20主席國契機,推動形成綠色金融全球共識。2016年我國擔任G20主席國期間,人民銀行首次將綠色金融引入G20議題,牽頭成立G20綠色金融研究小組,與英格蘭銀行共同擔任小組主席,識別綠色金融面臨的體制和市場障礙,動員社會資金用於綠色投資。研究小組連續三年提出政策建議,納入峯會成果。近年來,G20峯會宣言均肯定綠色金融對全球經濟增長的重要作用。2021年G20主席國意大利重視綠色金融,人民銀行將積極參與有關討論,推進G20綠色金融議程。


二是共同發起央行與監管機構綠色金融網絡(NGFS),推動央行和監管機構間綠色金融合作。NGFS由人民銀行與荷蘭央行、法國央行和宏觀審慎與處置委員會、英格蘭銀行、德國央行、瑞典金融管理局、新加坡金管局以及墨西哥央行8家央行和監管機構於2017年12月共同發起,重點關注氣候變化對宏觀金融穩定、微觀審慎監管的影響,旨在強化金融體系風險管理,動員資本進行綠色低碳投資,目前成員擴展至83家,已成爲央行和金融監管機構開展綠色金融研究合作的重要平臺。


三是2018年底指導中國金融學會綠色金融專業委員會與倫敦金融城共同推出《“一帶一路”綠色投資原則》(GIP),助推“一帶一路”綠色可持續發展,並列入2019年“一帶一路”國際合作高峯論壇成果。《原則》對金融機構參加“一帶一路”投融資提出七條原則,包括充分了解ESG風險、披露環境信息、運用綠色金融工具等。目前,已有39家中外金融機構簽署《原則》。


四是與歐方共同發起可持續金融國際平臺(IPSF),推動綠色金融標準國際趨同。2019年10月,易綱行長與歐委會執行副主席東布羅夫斯基斯等共同宣佈發起IPSF,宗旨在於深化國際合作,動員私人部門資金參與環境可持續投資。人民銀行正在與歐方牽頭研究中歐綠色金融分類標準的異同,擬在今年推出中歐綠色金融共同標準。


“國際社會普遍關注氣候變化,支持在綠色金融上加強合作。下一步,人民銀行將利用好現有優勢,挖掘潛力,進一步深化綠色金融國際合作,與各方共同促進綠色低碳轉型,推動實現碳中和目標。”艾明說。


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